Азартные игры в Интернете и регулирование отмывания денег; Блог об уголовном праве

Автор Вибхор Ядав Введение Современное отмывание денег в основном полагается на законный бизнес, характеризующийся большим денежным потоком и сложными анонимными транзакциями, которые трудно отследить, чтобы конвертировать доходы от незаконной деятельности в чистые деньги, которые можно использовать в законных целях. Исторически сложилось так, что такие предприятия, как торговые точки, рестораны, компании по аренде, казино и т. Д.…

Современное отмывание денег в основном зависит от законных предприятий, характеризующихся большим денежным потоком и сложными анонимными транзакциями, которые трудно отследить, чтобы конвертировать доходы от незаконной деятельности в «чистые» деньги, которые можно использовать в законных целях. Исторически с этой целью полагались на такие предприятия, как торговые точки, рестораны, компании по аренде, казино и т. Д. Однако за последние несколько десятилетий, с появлением и быстрым прогрессом информационных технологий, преступники тоже эволюционировали и начали во многом полагаться на Интернет для отмывания денег. Азартные игры в Интернете, которые разрешены законом во многих странах, стали одним из самых популярных и быстрорастущих методов отмывания денег с использованием Интернета.Это в первую очередь потому, что он не только обладает всеми традиционными характеристиками бизнеса, пригодного для отмывания денег, но также, как правило, является трансграничным по своему характеру, что по своей сути затрудняет отслеживание и регулирование. Сейчас это считается одним из самых дешевых и безопасных методов отмывания денег.

В этом посте рассматривается использование азартных игр в Интернете в качестве инструмента для отмывания денег, кратко обсуждается текущая правовая база, относящаяся к этому в Индии, и способы ее изменения для лучшего регулирования отмывания денег.

Отмывание денег через азартные игры в Интернете

Азартные онлайн-игры, которые в основном включают в себя спортивные ставки и различные карточные игры, такие как покер и рамми, превратились в почти идеальный механизм, скрывающий связь между деньгами и преступной деятельностью, посредством которой они могли быть получены. Отрасль, которая растет быстрыми темпами и к 2024 году должна составить около 94,4 млрд долларов США, эволюционировала для работы в сложной технологической и нормативной среде, что сделало ее уязвимой для преступной эксплуатации. Некоторые ключевые характеристики онлайн-гемблинга, которые делают их подходящим инструментом для отмывания денег, включают полностью виртуальный характер транзакций, международный поток денежных средств, сложность обработки платежей, отсутствие международной координации, пробелы в регулировании и низкую стоимость транзакций.Эти факторы в совокупности приводят к значительно более низкому риску обнаружения и более высокой прибыльности по сравнению с другими традиционными методами отмывания денег.

Трансграничный характер онлайн-гемблинга - один из ключевых факторов, который отличает их от традиционных азартных игр в казино и затрудняет регулирование. В онлайн-азартных играх часто участвует множество заинтересованных сторон, находящихся в разных правовых юрисдикциях, что затрудняет для стран эффективное регулирование таких транзакций своим внутренним законодательством. Например, сайт азартных игр может быть зарегистрирован в одной стране, а его серверы расположены во второй стране. Затем он может управляться из третьей страны и быть доступен для отмывателей из четвертой страны. Кроме того, эти веб-сайты часто полностью не регулируются из-за их регистрации в таких странах, как Антигуа, Белиз, Коста-Рика и Гранада, которые имеют слабую законодательную базу в отношении азартных игр, борьбы с отмыванием денег и налогообложения.Страны также сталкиваются с технологическими проблемами в отслеживании и регулировании азартных игр в Интернете, поскольку на сегодняшний день функционирует более 2900 игровых веб-сайтов, а также более 235 способов оплаты, с помощью которых к ним можно получить доступ, например карты предоплаты, кредитные карты, системы ACH, от игрока к игроку. -пользовательские переводы и даже наличные.

На практике одним из самых популярных методов отмывания денег с помощью онлайн-гемблинга является «сброс фишек». При сбросе фишек несколько игроков в карточной онлайн-игре, играя небольшими суммами незаконно полученных денег, вступают в сговор, чтобы постоянно проигрывать одному игроку, чтобы передать ему все свои деньги. Затем выигравший игрок просто обналичивает весь свой выигрыш на свой счет в виде денег, которые считаются законными и не могут быть прослежены до их нелегальных корней.

Правовая база в Индии

Нынешний правовой режим Индии по этому вопросу несколько запутан и основан на архаичных законах. «Ставки и азартные игры» являются частью Государственного списка, перечисленного в седьмом приложении к Конституции, и поэтому только законодательные органы штата имеют право принимать законы по этому вопросу. Четырнадцать индийских штатов и союзных территорий просто приняли Закон об общественных играх британской эпохи 1867 года («Закон об общественных играх»), который был центральным законодательством по этому вопросу и применим ко всей Индии до вступления в силу Конституции. Закон об общественных играх в первую очередь направлен на наказание за публичные азартные игры и «сохранение общих игровых домов», но не делает каких-либо конкретных ссылок на онлайн-игры. Некоторые другие штаты, такие как Махараштра, Дели и Андхра-Прадеш, приняли свои собственные законы по этому вопросу. В настоящее время,Гоа и Сикким - единственные два штата Индии, которые разрешают казино работать на своей территории, тогда как Сикким и Нагаленд - единственные два штата, которые прямо разрешают и регулируют азартные игры в Интернете. Телангана - единственный штат, который прямо запрещает азартные игры онлайн на своей территории.

Интересно, что индийские законы об азартных играх касаются и запрещают только «азартные игры», а не «игры на ловкость». Игра на ловкость - это игра, результат которой не полностью зависит от чистой удачи, а на самом деле зависит от знаний, опыта и знаний игроков. Следовательно, в то время как «рамми» считается игрой на ловкость и, следовательно, обычно разрешается, покер - нет. Таким образом, учитывая отсутствие каких-либо конкретных законов, запрещающих практику азартных игр в Интернете (кроме Телангана), и допустимость игр на ловкость, многочисленные веб-сайты азартных игр на законных основаниях предлагают такие онлайн-игры в Индии.

Текущие сдержки и противовесы

Веб-сайты, посвященные азартным играм в Интернете, можно разделить на два типа: те, которые размещены в Индии, и те, которые размещены в зарубежных странах. Веб-сайты, размещенные в Индии, подлежат обязательствам по отчетности в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег 2002 года («PMLA») и Правилами предотвращения отмывания денег (ведение документации) 2005 года («Правила PMLA»), как указано в разделе 2 (wa). с разделом 2 (sa) Закона о PMLA оговаривается, что организация, осуществляющая «деятельность, связанную с казино», будет «отчитывающейся организацией» для целей устава. Раздел 12 PMLA обязывает отчитывающиеся субъекты вести учет всех транзакций и документов, касающихся личности клиентов, и предоставлять их директору отдела финансовой разведки в установленные сроки.Правила PMLA также обязывают отчитывающиеся организации проводить обременительную комплексную проверку клиентов при приеме на работу клиентов, а также вести записи транзакций, которые являются «подозрительными» или превышают установленный денежный порог. Эти требования делают индийские игорные веб-сайты относительно менее привлекательным вариантом для отмывания денег, поскольку отсутствует анонимность, «подозрительные» транзакции могут быть легко отмечены соответствующими органами и отслеживаются денежные следы. Таким образом, отмыватели автоматически отдают предпочтение веб-сайтам, размещенным в иностранных юрисдикциях без таких юридических ограничений. Закон об управлении иностранной валютой,1999 г. («FEMA»), похоже, препятствует транзакциям с такими веб-сайтами, поскольку связанные с азартными играми денежные переводы запрещены Правилом 3 в сочетании с Приложением 1 Правил управления валютой (транзакции с текущим счетом) 2000 года. Однако сайты, посвященные азартным играм, обошли это ограничение, приняв депозиты в индийской валюте, тем самым не воспользовавшись положениями FEMA.

Предлагаемые нормативные изменения

В настоящее время в Индии нет центральных законов, конкретно касающихся онлайн-гемблинга, и это означает, что многие веб-сайты работают в стране, в основном, нерегулируемым образом. На мой взгляд, правительству Союза необходимо вмешаться и сформулировать закон по этому вопросу, который официально узаконит и регулирует эту деятельность, после внесения поправок в Седьмое расписание, чтобы внести «ставки и азартные игры» в список Союза. Для регулирования веб-сайтов, посвященных азартным играм, может быть введен режим лицензирования. Веб-сайты азартных игр, будь то индийские или иностранные, должны иметь разрешение на работу в стране только после того, как они получат лицензию на это от правительства. Предоставление этой лицензии должно быть обусловлено их соответствием всем внутренним законам и требованиям к отчетности, таким как те, которые предусмотрены в соответствии с PMLA.Правительству следует предпринять попытки заблокировать нелицензированные веб-сайты и предотвратить доступ к ним в Индии согласно соответствующим положениям Закона об информационных технологиях 2000 года. Доступ к таким нелицензированным веб-сайтам из Индии также должен быть признан уголовным преступлением. Это гарантирует, что в случае, если некоторые нелицензированные сайты азартных игр ускользнут из поля зрения правительства, люди, использующие их для отмывания денег, столкнутся со значительно более высокими штрафами.люди, использующие их для отмывания денег, несут значительно более высокие штрафы.люди, использующие их для отмывания денег, несут значительно более высокие штрафы.

Критики азартных игр часто утверждают, что эту деятельность следует полностью запретить, чтобы сохранить «моральные и социальные» устои нации. Однако полный запрет онлайн-гемблинга в Индии не приведет к достижению цели, поскольку, учитывая большой рынок онлайн-гемблинга, который уже существует в Индии, эта индустрия просто уйдет в подполье, и даже любители азартных игр будут вынуждены участвовать в этой деятельности тайными способами. Кроме того, этот сектор должен регулироваться единым единообразным законом, сформулированным правительством Союза, поскольку отдельные и часто противоречащие друг другу законы штатов делают «технологически невыполнимым» блокировку ошибочных веб-сайтов с азартными играми. Этого будет достаточно?

Учитывая технологические ограничения, в рамках которых действуют регулирующие органы, маловероятно, что правительство сможет заблокировать доступ ко всем нелицензированным веб-сайтам, доступным в Интернете, и поэтому всегда обязательно будут определенные игорные веб-сайты, которые потенциально могут быть использованы для отмывания денег. Однако предлагаемый режим лицензирования имеет большое значение для увеличения стоимости отмывания денег, шансов обнаружения и штрафов в случае, если кто-то будет пойман на нелицензионных сайтах азартных игр. Кроме того, шансы на обнаружение и блокировку нелицензионных сайтов также увеличиваются, если правительство участвует в совместных усилиях с другими странами и частными игроками, такими как интернет-провайдеры, компании по обеспечению безопасности в Интернете и организации, осуществляющие мониторинг, а также уделяет особое внимание обучению сотрудников правоохранительных органов. Таким образом,этот режим лицензирования - гораздо лучшая альтернатива существующему положению вещей не потому, что он может полностью остановить отмывание доходов через онлайн-азартные игры, а потому, что он делает онлайн-азартные игры значительно менее «привлекательным» направлением для отмывателей денег.

Вывод

До настоящего времени индийское правительство мало что сделало для того, чтобы напрямую бороться с растущими темпами использования игровых сайтов для отмывания денег, и почти закрыло на это глаза. Правительству необходимо изменить свой подход и сосредоточиться на обновлении правовой базы в этом отношении, а также принять участие в глобальных совместных усилиях по борьбе с нерегулируемыми веб-сайтами, посвященными азартным играм в Интернете.

[Автор - студент пятого курса Национального университета юридических наук Западной Бенгалии, Калькутта.]