Как чистятся грязные деньги | CBC Новости

Согласно RCMP, отмывание денег в Канаде - это проблема на несколько миллиардов долларов. Это система, с помощью которой преступные организации пытаются очистить деньги, которые они получают от незаконных действий.

«Отмывание денег - важный элемент организованной преступности», - сказала Маргарет Беар, профессор юридической школы Осгуд Холл и соавтор книги «Отмывание денег в Канаде».

«Это важно, потому что преступники хотят иметь возможность использовать свои деньги, а в некоторых случаях использовать их явно», - сказала она.

Деньги можно использовать разными способами: от покупки домов до покупки более простых потребительских товаров или предметов роскоши.

Степень успеха зависит от того, насколько сложно властям установить связь между кажущимися законными активами и преступлением, в результате которого они были получены.

В RCMP говорят, что трудно определить точный размер и масштабы отмывания денег в Канаде, но это многомиллиардная отрасль.

На деньги, полученные от наркотиков, приходится основная часть отмывания денег

Согласно отчету 2004 года, подготовленному Центром по изучению организованной преступности и коррупции в Торонто Йоркским университетом, незаконный оборот наркотиков является источником подавляющего большинства случаев отмывания денег. В отчете было рассмотрено 149 дел RCMP, связанных с отмыванием денег. Было установлено, что 72 процента дел касались преступлений, связанных с наркотиками. Следующим по величине источником денег были таможенные и акцизные преступления, включая контрабанду и распространение контрабандных сигарет и спиртных напитков. На их долю приходилось 15 процентов дел КККП.

«Есть несколько отраслей или секторов экономики, которые уязвимы для отмывания денег, и многие из них связаны с операциями с наличными», - сказал Руди Душек, старший консультант компании Chris Mathers Inc., находящейся в Торонто, которая консультирует компании о том, как обнаруживать и избегать мошенничество и отмывание денег.

Обнаружение "грязных" денег

В 2000 году был принят Закон о доходах от преступной деятельности (отмывание денег), в соответствии с которым большое количество компаний, включая депозитные учреждения, такие как банки, казино и брокерские конторы, обязаны сообщать обо всех подозрительных операциях.

В соответствии с законодательством Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC) был учрежден в качестве государственного учреждения, которому поручено содействовать обнаружению, предотвращению и сдерживанию отмывания денег.

Все операции с наличными, электронные переводы или выплаты казино на сумму 10 000 долларов и более необходимо сообщать в FINTRAC, который уполномочен раскрывать любую соответствующую информацию полиции.

К ним относятся депозитные учреждения, такие как банки и кредитные союзы, валютные биржи, фирмы по ценным бумагам, брокерские конторы по недвижимости и страховые компании.

Фактический процесс состоит из трех этапов. Первый называется размещением, при котором «грязные» деньги размещаются в законном финансовом учреждении. Это самый опасный аспект операции, так как привлекают внимание крупные суммы наличных денег.

Один из распространенных методов на этом этапе называется «смурфинг», при котором нескольким людям платят за внесение более мелких вкладов - менее 10 000 долларов каждый - которые на самом деле являются частями большего целого. (Любая транзакция на сумму 10 000 долларов и более должна регистрироваться и сообщаться в Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов). Деньги зачисляются на банковские счета, созданные с целью отмывания денег.

«Итак, они пришлют группу людей, которые будут безобидными, которые в противном случае не привлекли бы внимания… и они эффективно работают на преступников, чтобы отмыть их деньги», - сказал Душек.

Следующий шаг называется расслоением, при котором деньги участвуют в серии транзакций, чтобы скрыть их происхождение и эффективно поместить их как можно дальше от их истинного источника. Это может включать любое количество банковских переводов, депозитов или снятия средств, обмен на разные валюты или покупку дорогостоящих товаров, таких как автомобили, лодки или ювелирные изделия.

Последний шаг называется интеграцией, когда деньги снова вводятся в более законной форме, включая инвестиции в легальный бизнес.

Эти подставные компании занимаются небольшим объемом законной деятельности, но в основном используются для выпуска незаконных денег в обращение под эгидой законных сделок.

Много способов отмыть доллар

По словам Душек, схемы, как правило, довольно разнообразны и сложны, предполагая серию транзакций в разных организациях и странах.

«Если бы я выбрал один способ описать это, это было бы почти невозможно», - сказал он. «Вы должны помнить, что преступники не играют по тем же правилам, что и мы, и они всегда стараются оставаться на шаг впереди».

«Вы знаете, что кто-то может просто уйти с улицы с пачкой денег и купить слиток золота», - сказал он. Оказавшись в этой более законной форме, легче переводить богатство с меньшими подозрениями.

Казино также становятся популярными для отмывания денег, отчасти из-за крупномасштабного обмена наличными и фишками.

В период с мая по август 2010 года официальным лицам, занимающимся игорным бизнесом в Нижнем материке Британской Колумбии, было сообщено о подозрительных транзакциях на общую сумму 8 миллионов долларов. RCMP заявил, что они, вероятно, были результатом отмывания денег организованной преступностью.

В одном случае клиент купил чипы на 100 000 долларов с купюрами на 20 и 50 долларов. Он играл в течение часа, выигрывал небольшую сумму, а затем обналичил перед тем, как покинуть заведение.

Чем больше юрисдикций, тем лучше

По словам Бира, существует распространенное заблуждение, что большая часть отмывания денег совершается небольшим количеством крупных преступных операций, хотя на самом деле этим занимается ряд организаций различного размера.

«Фактически, мы говорим о мелких преступниках, преступниках среднего звена и да, мы говорим о некоторых мощных, крупномасштабных, изощренных операциях по отмыванию денег, но, знаете ли, это все», - сказала она.

Существует также «огромный» международный аспект отмывания денег, когда активы проходят через различные организации по всему миру, что затрудняет отслеживание, сказал Душек.

«Преступники не глупы, и они понимают, что чем больше юрисдикций они задействуют в своих схемах отмывания денег, тем меньше вероятность того, что власти будут преследовать их», - сказал он.

Однако, хотя грязные деньги часто направляются через так называемые офшорные пункты назначения, они попадают в крупные финансовые центры и снова попадают в руки преступников, сказал Беар.

«Вероятно, это просто марш, чтобы попасть в другое место», - сказала она.

Для Душека отмывание денег - это данность для любой преступной организации, деятельность которой связана с крупными суммами денег. Преступникам необходимо найти способ превратить свои незаконно полученные товары в более безопасную и удобную форму.

«Они хотят использовать это», - сказал он. «Они просто не могут вечно держать его под кроватью», - сказал он.